美國(guó)投資移民騙局層出不窮需警惕！

美國(guó)2日又曝光一出投資移民騙局。以協(xié)助申請(qǐng)綠卡為名，一對(duì)加州夫妻從50多個(gè)中國(guó)投資者處共騙取2700萬(wàn)美元，案發(fā)時(shí)近三分之二款項(xiàng)已被挪作他用。

近年來(lái)，美國(guó)曝光的投資移民騙局層出不窮，其中不少受害者是中國(guó)投資者。美國(guó)證券交易委員會(huì)和移民問(wèn)題專家警告，赴美投資移民不簡(jiǎn)單，務(wù)必仔細(xì)甄別投資項(xiàng)目，嚴(yán)防陷阱。

【不見(jiàn)蹤影的治療中心】

大約兩年前，來(lái)自加州尼格爾湖的查爾斯·劉(音)和麗薩·王新(音)開(kāi)始向中國(guó)投資者推銷一個(gè)癌癥治療中心項(xiàng)目。

他們向投資者描繪了一幅美好前景，聲稱擬建中的項(xiàng)目將用電子而非傳統(tǒng)的X光治療癌癥。治療中心占地1100多平方米，位于加州蒙特貝洛，落成后預(yù)計(jì)將創(chuàng)造4500個(gè)全職崗位。

他們稱，根據(jù)美國(guó)投資移民(EB-5)相關(guān)規(guī)定，參與該項(xiàng)目的外國(guó)投資者可獲得美國(guó)永久居留權(quán)。

然而，劉、王二人收取投資款項(xiàng)過(guò)去18個(gè)月后，所謂的癌癥治療中心卻沒(méi)有一磚一瓦動(dòng)工。美國(guó)證交會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉將投資款項(xiàng)中的1180萬(wàn)美元轉(zhuǎn)至其在中國(guó)的3家公司名下，并將另外700萬(wàn)美元轉(zhuǎn)至他和王新的個(gè)人賬戶名下。

目前，美國(guó)證交會(huì)已經(jīng)申請(qǐng)法院凍結(jié)了劉、王兩人資產(chǎn)，禁止他們繼續(xù)收取投資款項(xiàng)。證交會(huì)稱，劉的大部分轉(zhuǎn)賬發(fā)生在今年2月、3月期間，當(dāng)時(shí)他正被證交會(huì)傳喚接受調(diào)查。

美國(guó)證交會(huì)公布了其他涉案商業(yè)實(shí)體的名稱，正在尋求初步或永久禁令并努力追繳涉案款項(xiàng)。

【屢禁不止的移民騙局】

根據(jù)美國(guó)EB-5有關(guān)規(guī)定，外國(guó)居民在美國(guó)投資達(dá)到一定規(guī)模后，可以申請(qǐng)獲得美國(guó)永久居留權(quán)。這項(xiàng)規(guī)定的初衷，是在美國(guó)偏遠(yuǎn)地區(qū)和高失業(yè)率地區(qū)創(chuàng)造就業(yè)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但該項(xiàng)目卻為不法分子利用，充當(dāng)移民騙局的幌子。

所謂投資移民，并非有錢就能買綠卡。美國(guó)移民法對(duì)EB-5項(xiàng)目有具體規(guī)定：“普通地區(qū)”的投資金額至少100萬(wàn)美元，“高失業(yè)率地區(qū)”至少50萬(wàn)美元;資金來(lái)源必須合法;投資領(lǐng)域必須是實(shí)體經(jīng)濟(jì)而非金融等行業(yè);投資必須在2年內(nèi)創(chuàng)造至少10個(gè)永久性全職就業(yè)機(jī)會(huì)。法律對(duì)所謂“永久性全職工作崗位”的界定包含最低工資、工作時(shí)長(zhǎng)等要素。

或許因?yàn)樯暾?qǐng)EB-5移民的具體要求嚴(yán)苛、繁瑣，不少外國(guó)居民更愿意依托現(xiàn)成項(xiàng)目申請(qǐng)投資移民，很少直接投資，因此給行騙者留下了機(jī)會(huì)。

美國(guó)證交會(huì)2013年鄭重警告外國(guó)投資者，欲依照EB-5規(guī)定申請(qǐng)投資移民，務(wù)必充足調(diào)研投資項(xiàng)目，謹(jǐn)防上當(dāng)。

然而，依托EB-5投資項(xiàng)目的移民騙局仍然屢禁不止。在2013年至2015年期間，美國(guó)證交會(huì)共對(duì)8起投資移民騙局提起訴訟。2013年曝光的“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”詐騙案，牽涉294名受害者、1.45億美元投資款，被騙者絕大多數(shù)來(lái)自中國(guó)。

【做對(duì)自己負(fù)責(zé)的投資人】

美國(guó)證交會(huì)在官方網(wǎng)站上發(fā)布中文和英文公告，警告投資人參與移民投資項(xiàng)目一定要仔細(xì)甄別。公告建議對(duì)投資項(xiàng)目尋求獨(dú)立驗(yàn)證，確認(rèn)投資聲明的真實(shí)性。

公告特別列出一些可疑項(xiàng)目的特征，希望投資者遇到下列投資項(xiàng)目時(shí)保持警惕。一是保證投資回報(bào)、投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或過(guò)于穩(wěn)定的高回報(bào)項(xiàng)目，因?yàn)橥ㄟ^(guò)EB-5進(jìn)行的投資項(xiàng)目肯定有投資回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。另外，未經(jīng)注冊(cè)立項(xiàng)的投資項(xiàng)目、未經(jīng)許可的銷售商以及由相同個(gè)人經(jīng)營(yíng)的多層級(jí)公司，都應(yīng)該引起投資者警覺(jué)。

美國(guó)資深移民律師張軍認(rèn)為，赴美投資移民就像投資其他產(chǎn)業(yè)，要做一個(gè)對(duì)自己負(fù)責(zé)的投資人，盡可能尋求第三方渠道核實(shí)、驗(yàn)證投資項(xiàng)目的真實(shí)性和可靠性，最好查閱立項(xiàng)公司的稅收、營(yíng)業(yè)報(bào)表和監(jiān)管記錄等等。

美國(guó)證交會(huì)在網(wǎng)站公告中說(shuō)，如果投資EB-5相關(guān)項(xiàng)目結(jié)果卻是一個(gè)騙局，投資者不僅損失了金錢，還將失去在美國(guó)獲得合法永久居留權(quán)的途徑，因此“請(qǐng)審慎考察投資項(xiàng)目”。

延伸閱讀：EB-5申請(qǐng)者“井噴”

美國(guó)EB-5簽證項(xiàng)目始于20世紀(jì)90年代，每年的簽證配額為1萬(wàn)個(gè)左右。最初十多年里，年度配額一直用不完，2003年美國(guó)政府向全球申請(qǐng)人發(fā)放的EB-5簽證不過(guò)幾十個(gè)。

2008年金融危機(jī)后，美國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)現(xiàn)金流趨緊，轉(zhuǎn)而從海外吸引投資。一些游說(shuō)團(tuán)體說(shuō)服國(guó)會(huì)將建筑業(yè)納入EB-5認(rèn)可的移民創(chuàng)造就業(yè)崗位范圍，以助大型建筑項(xiàng)目籌款。EB-5申請(qǐng)由此開(kāi)始升溫。

據(jù)美國(guó)國(guó)務(wù)院、美國(guó)公民和移民服務(wù)局等機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，EB-5簽證發(fā)放量2007年不到800個(gè)，2014年超過(guò)1萬(wàn)個(gè);為投資移民項(xiàng)目專設(shè)的“區(qū)域中心”數(shù)量2007年為16個(gè)，目前達(dá)到689個(gè)。

如此大幅增長(zhǎng)的背后，中國(guó)投資者貢獻(xiàn)可謂最大。美國(guó)法律規(guī)定，每個(gè)國(guó)家每年獲批的移民申請(qǐng)不得超過(guò)當(dāng)年移民總數(shù)的7%。由于分配給別國(guó)的名額經(jīng)常用不完，這些多出來(lái)的名額通常會(huì)挪給中國(guó)申請(qǐng)者。官方數(shù)據(jù)顯示，2014年發(fā)放的EB-5簽證中，大約85%申請(qǐng)者為中國(guó)人。

2014年9月，即2014財(cái)政年度即將結(jié)束時(shí)，EB-5簽證首次出現(xiàn)因?yàn)橐粋€(gè)國(guó)家申請(qǐng)者太多而用完年度配額的情況，美國(guó)政府短暫停止接受中國(guó)人的投資移民申請(qǐng)。當(dāng)時(shí)積壓的申請(qǐng)數(shù)量龐大，導(dǎo)致2015年的配額在財(cái)年開(kāi)始幾個(gè)月內(nèi)就用完，申請(qǐng)者在當(dāng)年5月開(kāi)始排期。