華人回國注意！中國身份證新規(guī)來了！將影響每個人...

中國人民銀行3月21日宣布，自4月9日起，將在天津市、山西省、福建省的工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行開展失效居民身份證信息核查試點(diǎn)工作；在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國銀行、招商銀行開展非居民身份證件信息核查試點(diǎn)工作。

人民銀行表示，下一步將總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不斷擴(kuò)大聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍，提升系統(tǒng)運(yùn)行能力，逐步將試點(diǎn)推廣到全國。

失效居民身份證信息核查是指銀行在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查居民身份證是否掛失、失效，以驗(yàn)證居民身份證有效性的行為。

如銀行核查的是個人已向公安機(jī)關(guān)申報丟失的居民身份證，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已掛失”；

如個人因姓名變更、證件損壞、登記項(xiàng)錯誤、有效期滿等原因已到公安機(jī)關(guān)換領(lǐng)了新證，而銀行核查的證件仍為舊證的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已失效”。

非居民身份證件信息核查是指銀行在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留身份證的姓名等信息，以驗(yàn)證非居民身份證件信息真實(shí)性的行為。

如銀行核查的非居民身份證件記載的信息與公安部相關(guān)數(shù)據(jù)庫信息不一致的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋信息不一致。

簡單來說就是，公安機(jī)關(guān)要和銀行信息掛鉤，建立聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，打擊盜用身份證辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

當(dāng)然，如果你不在銀行辦理固定業(yè)務(wù)的話，銀行是不會主動核查你的信息的！

當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效或者掛失，或者非居民身份證件信息不一致時，銀行將視實(shí)際情況決定是否為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

聯(lián)網(wǎng)核查作為銀行審核個人身份的手段之一，結(jié)果僅作參考，銀行不能僅以聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為唯一依據(jù)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際情況綜合判斷，決定是否采取進(jìn)一步核實(shí)措施以及是否繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（圖片來源：網(wǎng)絡(luò)）

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證出現(xiàn)已失效等情況，銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的，則應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；

其中，對于客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業(yè)務(wù)的，銀行還應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報案。

另一方面，銀行如果無法確切判斷客戶出示的居民身份證為掛失、失效證件，或者非居民身份證件為虛假證件的，將區(qū)分情形進(jìn)行處理。

如個人由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行將采取進(jìn)一步身份核實(shí)措施，包括出示戶口本，護(hù)照，機(jī)動車駕駛證等其他證件。

近幾年，每年央行和公安部都會針對居民身份證會出現(xiàn)的問題作出相應(yīng)的政策調(diào)整。

一是有利于進(jìn)一步夯實(shí)銀行賬戶實(shí)名制基礎(chǔ)，為銀行核查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實(shí)性提供便捷、有效手段。

二是有利于防范單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經(jīng)濟(jì)糾紛和損失，維護(hù)社會公眾資金安全。

三是有利于遏制利用銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。

而對于在海外的華人來說，國內(nèi)身份證的聯(lián)網(wǎng)核查，也推進(jìn)了華人海外財(cái)產(chǎn)的透明化。

自從全球聯(lián)網(wǎng)，根據(jù)規(guī)定作為國際經(jīng)合組織OECD成員國，參與國家的稅務(wù)局將依據(jù)Common Reporting Standard的國際協(xié)定，將把在這些國家投資、置產(chǎn)的非稅務(wù)居民資產(chǎn)及個人信息交給中國！

也就是說，中國人在澳洲開戶，買房子買車花的錢，都將被公布給中國政府，一切的海外財(cái)產(chǎn)都將透明化。

（圖片來源：網(wǎng)絡(luò)）

這一政策，早在2016年杭州G20經(jīng)濟(jì)合作論壇中得到了肯定。

據(jù)了解，該協(xié)定將從2017年起在全球101個國家和地區(qū)實(shí)行，首先，中國和加拿大會從明年開始搜集信息，2018年開始啟動交換程序。

對于在國外投資卻不想上稅，或者總惦著避稅逃稅的土豪們來講，今年將是不折不扣的財(cái)富“裸奔”元年。

中國，加拿大，新西蘭，印度，以色列，冰島等國都簽署了協(xié)議。

而澳大利亞也將在2018年和中國聯(lián)網(wǎng)，交換信息，如果你是中國留學(xué)生，或者以旅游，或者陪讀身份在澳大利亞生活的中國人，在澳洲銀行，保險公司開戶，那么他們的所有信息將由金融機(jī)構(gòu)提交給澳大利亞稅務(wù)局，然后直接轉(zhuǎn)給中國政府。

任何在澳洲開戶的非澳洲居民的基本信息，包括：姓名，身份證號碼，住址，生日，賬戶號碼，賬戶余額還有每年出現(xiàn)的重大交易，都將分分鐘被曝光。

到時候，以為躲在澳洲就可以避稅的土豪們，就不得不向中國政府作出三項(xiàng)解釋：稅務(wù)解釋、來源解釋、外匯管制解釋！

按照國際清算銀行的數(shù)字，中國的各大銀行在2015年第一季度一共流出了1090億美元，中國在此之后開始收集了資產(chǎn)外流。

幾年前，中國央行下令要求各銀行審核外匯交易，防止非法跨境套匯。

三類人將成為重點(diǎn)監(jiān)控對象：

(1)留學(xué)生的父母。

不少陪孩子出國讀書的家長，在來到澳洲后都會購買房產(chǎn)，而這些家長的澳洲賬戶通常都是非稅務(wù)居民賬戶。

(2)在澳洲做生意，卻沒有向中國報稅的中國公民。

去年開始，中國國稅和地稅機(jī)關(guān)將開始向移居境外但仍持有中國國籍的公民征稅。征稅的基礎(chǔ)是境內(nèi)境外收入之和，而不僅僅是中國境內(nèi)收入。

(3)在澳洲及中國以外地區(qū)或國家持有資產(chǎn)的人或家族。

這些資產(chǎn)可能都是由一個中國人代持，即以在岸人身份持有的離岸公司。因?yàn)榧尤雲(yún)f(xié)定的國家?guī)缀跄依巳蚋髦饕x岸屬地及國家，在全球財(cái)富透明化的背景下，必將無人可以獨(dú)善其身。